צו איסור הלבנת הון לחברות תשלומים

ביום 5.11.2024 פורסם צו איסור הלבנת הון חדש החל על חברות תשלומים (להלן: "הצו"). הצו מסדיר את החובות החלות על חברות תשלומים בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור.

כידוע, חברות תשלומים הן חברות שבבעלותן רישיון שירותי תשלום. שירותי תשלום על פי חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום, תשפ"ג-2023 ("חוק הסדרת עיסוק") כוללים: ניהול חשבון תשלום, הנפקה של אמצעי תשלום, סליקה של פעולת תשלום ושירות ייזום מתקדם. הצו, אם כן, חל ככלל ביחס לחברות תשלומים שמספקות את השירותים האמורים. שירות יזום בסיסי אינו נכלל בהגדרה של "שירות תשלום" ולפיכך הצו אינו על יוזם בסיסי.

בעדכון זה, נבקש להביא בפניכם סיכום של עיקרי הוראות הצו. בעדכון נתייחס לחובות החלות מכוחו, לגופים עליהם הוא חל ולאלו המוחרגים מתחולתו, להקלות הניתנות בו לנותני שירותי תשלום מסוימים ולמועד התחילה שלו.